Prima Formazione Agenti di Pagamento

Obiettivo
Conseguire l’abilitazione professionale per ottenere l’iscrizione nella Sezione speciale dell’elenco degli Agenti in attività finanziaria prevista dall’articolo 128-quater, comma 6, del D.lgs. n. 385/1993.

Disposizioni Normative
La Circolare n. 20/14 dell’OAM contiene disposizioni inerenti agli obblighi di formazione professionale per Agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento.

Destinatari

• Le persone fisiche che presentano istanza di iscrizione nella Sezione speciale;
• i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o direzione di società che presentano istanza di iscrizione nella Sezione speciale;
• dipendenti e collaboratori di società iscritte nella medesima Sezione speciale di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico.

Materie
Le materie oggetto del percorso formativo e del test di verifica finale sono riportate nella Tabella A della Circolare n. 20/14.

• La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo applicabile ai servizi di pagamento.
• Principi generali della disciplina dei servizi di pagamento.
• Anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre 2005.
• La disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento.
• Principi generali in tema di intermediazione finanziaria.

Programma

• Principi generali in tema di intermediazione finanziaria
• La nuova disciplina degli intermediari finanziari
• Principi generali della disciplina dei servizi di pagamento
• Aspetti tecnici e normativi dei servizi di pagamento
• Agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento
• PSD 2
• Prestatore ed utilizzatore dei servizi di pagamento
• Obblighi del prestatore e dell’utilizzatore
• La disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento
• Disciplina sulla trasparenza
• Mifid 2 e regolamento Priips
• Direttiva PAD
• La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo applicabile ai servizi di pagamento
• Anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre 2005

Svolgimento del corso

• I corsi di formazione hanno una durata di almeno otto ore e sono svolti in aula o con modalità equivalenti.
• Ciascun corso di formazione verte sulle materie di cui alla tabella sub A della Circ. n. 20/14 dell’OAM e si conclude con un test di verifica delle conoscenze acquisite, all’esito positivo del quale è rilasciato un attestato comprovante il conseguimento della formazione. [art. 2 Circolare n. 20/14 ].
• Si considerano equivalenti le modalità di erogazione dei corsi svolti esclusivamente attraverso videoconferenza o modalità e-learning. [art. 5 Circolare n. 20/14].
• Il Corso e-learning si svolge tramite l’utilizzo di un qualsiasi pc dotato di connessione internet veloce (adsl – umts), che renda possibile accedere al servizio sia da casa che dall’ufficio o da dove si preferisca. Sarà possibile collegarsi a qualsiasi ora del giorno per usufruire del materiale e delle lezioni.
• Il corso e-learning prevede il rilascio di strumenti audiovisivi ai discenti e l’indicazione dei giorni e degli orari in cui avviene la contemporanea fruizione delle lezioni da parte degli iscritti al corso. La fruizione del corso deve essere tracciata ed i discenti devono avere la possibilità, nel periodo indicato per lo svolgimento del corso, di contattare telefonicamente il docente che appare in video per richiedere chiarimenti e delucidazioni.

Caratteristiche dei contenuti
I contenuti formativi erogati a distanza mediante e-learning devono essere realizzati secondo criteri di elevata qualità formativa e prevedere una progettazione per obiettivi didattici, moduli didattici di contenuto e momenti intermedi di autovalutazione dell’apprendimento.

Durata
Il corso ha una durata complessiva di 10 ore, di cui 8 ore di videolezioni.

Test di verifica

• Completato il percorso formativo, l’Utente dovrà sostenere il test di verifica finale.
• Il test finale di verifica del corso è erogato dal medesimo soggetto che ha erogato il percorso formativo ed ha ad oggetto tutte le materie indicate nella Circ. 20/14 dell’OAM nella tabella allegata sub A.
• Sono ammessi a sostenere il test di verifica soltanto coloro che dimostrino di aver frequentato interamente il numero di ore previste.
• Il test di verifica consiste in un esame, articolato in un questionario di 20 domande a scelta multipla e risposta singola.
• Colui che sostiene il test può selezionare solamente una delle quattro opzioni e ad ogni domanda per cui è stata selezionata l’opzione corretta è attribuito un punteggio pari a uno.
• Il test di verifica si considera superato se è raggiunta una votazione non inferiore a 15 su 20.
• Per lo svolgimento del test non è ammessa la consultazione di vocabolari e dizionari, di testi, né l’utilizzo di telefoni cellulari e di supporti elettronici o cartacei di qualsiasi specie.
• L’inosservanza di tali disposizioni comporta l’immediata esclusione dal test di verifica.
• In caso di mancato superamento del test, lo stesso può essere sostenuto nuovamente senza obbligo di partecipazione ad un ulteriore percorso formativo. [art. 3 Circolare n. 20/14].

Attestato di Formazione
L’ente che eroga il test di verifica rilascia al soggetto che lo ha superato un attestato, sottoscritto sotto la propria responsabilità dal titolare o dal legale rappresentante dell’istituto di pagamento o dell’istituto di moneta elettronica, contenente l’indicazione del soggetto che ha erogato il corso, la sua durata e le materie trattate, l’indicazione del docente con la sua qualifica professionale, i dati identificativi del soggetto partecipante.

L’attestato è consegnato all’iscritto e conservato in copia dall’istituto di pagamento o dall’istituto di moneta elettronica che si avvale del soggetto che ha frequentato il corso. [art. 3 Circolare n. 20/14].

Validità

• Il corso ha validità di 1 anno dalla data di attivazione, salvo aggiornamenti normativi.
• Oltre tale data il corso sarà bloccato.

Servizi offerti

• Accesso 24 ore su 24 alla piattaforma formativa.
• Nessun limite di tempo per terminare il corso.
• Tutti i contenuti del corso sempre a disposizione fino al superamento del test finale.
• Download di tutti i materiali cartacei del corso e delle normative del settore.
• Quiz di supporto all’apprendimento e di verifica delle conoscenze acquisite.
• Materiale didattico aggiornato con le più recenti normative.
• Assistenza interattiva del docente e dei tutor tramite mail, chat e telefono.
• Durante l’intero periodo di fruizione del corso, il discente ha sempre la possibilità di rivedere illimitatamente ed in qualsiasi orario tutte le registrazioni audio/video delle lezioni, ripetere tutte le esercitazioni proposte, rivedere o scaricare per la stampa ogni materiale offerto. E in qualsiasi momento potrà sempre contattare i docenti per eventuali delucidazioni ottenendo risposte sollecite.